Операції · Рахунки · Банки
Виписка потрапляє в систему, розкладається за категоріями, зводиться з рахунками — і та сама операція вже стоїть у P&L, у прибутковості проєкту й у прогнозі касового розриву.
| Дата | Контрагент | Сума | Категорія |
|---|---|---|---|
| 18.09 | ACME | +96 000 ₴ | Рахунок №118 · зіставлено |
| 18.09 | Figma Inc. | −1 890 ₴ | Підписки · за правилом |
| 17.09 | ФОП Коваль | −24 000 ₴ | ✦ Підрядники · пропозиція AI |
| 17.09 | Nova Retail | +50 000 ₴ | Часткова оплата №121 |
Що ви дізнаєтесь у перший місяць
Monobank підключається напряму — виписки приходять самі. ПриватБанк читається з CSV за готовим профілем. Незнайомий формат розбирає AI: визначає, де дата, сума й призначення, а якщо не впевнений — чесно повертає ручне зіставлення.
Спершу працюють ваші правила: «Figma → Підписки», «оренда від Ткаченко → Офіс». Те, що під правила не підпало, розбирає AI: у чому впевнений — ставить сам, решту складає в чергу, де ви приймаєте або відхиляєте кожну пропозицію.
Дата руху грошей і період визнання. Передоплата за рік потрапляє в Cash Flow січня і рівними частками — у P&L кожного місяця. Без цієї пари звіт про прибуток повторює виписку.
Переказ між власними рахунками, включно з валютними за курсом НБУ, — одна операція з двома рухами. Обороти не роздуваються, прибуток не спотворюється.
Рахунок з позицій каталогу, за годинами або з підписки; часткові оплати; автонагадування про прострочення; кредит-нота з обов’язковою причиною — історія не переписується. Акти, договори й додатки — поруч, із наскрізною нумерацією.
| № | Клієнт | Сума | Стан |
|---|---|---|---|
| 118 | ACME | 96 000 ₴ | прострочено 12 днів |
| 121 | Nova Retail | 100 000 ₴ | оплачено 50 000 ₴ |
| 122 | Northstar | 42 000 ₴ | виставлено сьогодні |
| Дебіторка | 188 000 ₴ |
Залишок за випискою мінус залишок у системі. Додатна різниця — щось не внесли, від’ємна — внесли зайве. Поки різниця не нуль, на рахунку висить банер.
Залишок сьогодні, рахунки з очікуваними датами оплати, зарплата, податки, оренда, підрядники — на одній лінії на 90 днів. Найнижча точка лінії — ваш справжній запас міцності. Розрив приходить сигналом за місяць, а не за тиждень.
Бюджет на категорію або напрям на місяць; конверт — гроші, відкладені під зобов’язання, яких ще не видно у виписці: податки, зарплата, резерв. Залишок «вільних» грошей рахується з їх урахуванням.
ФОП, ТОВ, валютний рахунок — усе в одній організації з окремими залишками. Бізнес-напрями розрізають виручку й витрати без окремих таблиць.
«Таксі 240» у бот — і операція вже в системі, з категорією за правилом. Залишки на рахунках — тим самим повідомленням.
Формули лежать в одному місці — packages/core-calc — і покриті тестами з ручними прикладами. Інтерфейс їх викликає, а не дублює.
Ні. Це управлінський облік для власника: маржа, кешфлоу, дебіторка. Податкової звітності, зарплатних відомостей і ПДВ тут немає — бухгалтер працює у своїй системі, а звірка з банком і категорії полегшують йому життя.
Monobank — напряму через API, включно з еквайрингом. ПриватБанк — імпорт виписки CSV за готовим профілем. Будь-який інший банк — CSV, структуру якого розпізнає AI. Курси валют — з НБУ щодня.
Після першого місяця правил — хвилини на тиждень: більшість операцій повторюються. У чергу «потребує перевірки» потрапляє те, чого система не бачила раніше.
Free без картки. Організація — одне поле з назвою. Фінанси — з першого дня.