Гроші: рахунки, операції, планування

У кожної операції є дата руху грошей і період визнання. Річна передплата, отримана в січні, — це гроші в січні й дохід дванадцятьма частинами протягом року. Без цієї пари неможливо порахувати P&L методом нарахування, а без нього прибуток місяця показує не роботу, а моменти оплат.

Операція — господарська подія. Рух по рахунку — її наслідок. Переказ між власними рахунками — це одна операція з двома рухами, а не витрата плюс дохід. Саме тому в Systemer переказ не роздуває ні виручку, ні витрати, і в історії рахунку видно «звідки → куди».

Розріз — категорія, проєкт, угода, напрям, конверт — береться з розподілу суми, а не з полів самої операції. Одна виплата може ділитися між трьома проєктами, і кожен звіт побачить свою частину. Операція без категорії у звіти не потрапляє й окремо нагадує про себе сигналом у Центрі керування.

Звірка відповідає на одне питання: чи можна вірити залишку на екрані. Виписка завантажується файлом або приходить із банку автоматично, платежі зіставляються з операціями, а розбіжності лишаються видимими, доки їх не розберуть.

Платіжний календар збирає планові надходження й виплати. Якщо в якийсь день прогнозний залишок стає відʼємним, це касовий розрив — і про нього ви дізнаєтесь у Центрі керування заздалегідь, а не в день платежу.

Конверти й бюджети дозволяють відкласти гроші під зобовʼязання — податки, зарплату, резерв — і бачити, скільки лишилось справді вільних коштів.